ETFとは？初心者でも分かる投資信託との違いを徹底解説！

ETF（エクスチェンジ・トレーデッド・ファンド）は、株式や債券といった資産を含むファンドです。

ETFは分散投資ができ、低コストで投資できる一方、取引手数料や信託報酬が発生する場合があります。また定額での積立投資には不向きというデメリットもあるのです。

これらの特性を踏まえ、ETFと投資信託の違い、また投資のタイミングについても考察します。初心者にとってETFの世界は複雑に思えるかもしれませんが、基本を理解することで賢明な投資判断ができます。

投資の世界に初めて足を踏み入れる方は、ぜひ最後まで読んでみてください。

ETFとは？

ETF（エクスチェンジ・トレーデッド・ファンド）は、株式市場に上場している投資信託の一種。株式と同様に、市場でのリアルタイム取引が特徴です。

ETFは特定の指数に連動して運用される投資商品で、その価格は市場の需給により決定されるんだ！運用会社は指数に沿ったポートフォリオを構築し、そのパフォーマンスがETFの価値を決める要因となるんだよ。

指数に対する投資を効率的に行うためにもETFの仕組みを理解しましょう。

投資信託とは？

そうだよ！余剰資金があるなら早めに始めた方が投資期間も長くなるのでリターンが期待できていいと思うよ！なぜ投資信託が注目されるのかというと、個人では難しいさまざまな投資を可能にするから。

たとえば、あなたが100万円を投資したいと思っても、高価な株や、海外の資産にはなかなか手が出せませんよね。投資信託なら少ない金額から投資が可能になるんです。

投資信託の売買は、証券取引所ではなく運用会社や金融機関を通じて行われます。売却や償還時の価格は、運用資産の純資産総額に基づく基準価額で決定されるのです。

ETFのメリット

信託報酬は投資信託を保有している間に投資家が払い続ける費用のことを言うんだよ。ETFは多岐にわたる種類が存在します。

株価指数を追跡するものから、REIT（不動産投資信託）、さらにはコモディティ（例えば金や原油など）に追随するものまで含まれます。

さらに国内市場だけでなく、アメリカを含む海外市場に連動するETFもあり、世界規模での投資が実現可能なのです。ここではETFのメリットを3つ紹介します。

コストが低い

私自身、投資を始めた当初は手数料や運用コストがどれほど投資成果に影響を与えるか、正直なところピンと来ていませんでした。

特に、長期的な運用を考えた場合、低コストなETFは複利効果を活かして、投資信託よりも成果の差を生み出せたんだ！

例えば、アクティブファンドの場合、専門の運用マネージャーが高い収益を目指して、株や債券を選んで投資するので運用コストもかかります。一方でETFは運用コストがアクティブファンドよりも低く設定されているのです。

少額から分散投資できる

投資を開始した当初、大規模な資本が必要な投資への参入が難しい状況にありました。しかしETFを学ぶことで限られた資金でも広範囲の資産へ分散して投資できることがわかったのです。

例えば、S&P 500や日経225などの広範な指数に基づくETFに投資することは、1つのETFを通じて数百の企業に投資することと同じですね！ETFは小さな資本で大きな市場の動きを捉えます。

特に印象的だったのは、コモディティへの投資です。直接原油や金に投資することはリスクが高く感じられましたが、コモディティに投資するETFを利用することで、リスクを抑えつつ資産の多様化を図れました。

リアルタイムに売買できる

株式投資において市場の波に乗ることは重要だと言われていますが、ETFはリアルタイムに売買できるので利便性が高いものです。例えば、市場の反応を見極めながら迅速に対応できます。

この点は従来の投資信託では味わえない醍醐味なんだよ！また、信用取引を活用しての戦略も、ETFならではの利点です。リアルタイムでの取引が可能なため、市場の短期的な変動を利用した戦略も立てやすくなります。

ETFのデメリット

取引手数料がかかる場合がある

ETFを購入する際「取引手数料がかかる」というデメリットをしっかり理解しておく必要があります。

最初のころは、ETFの手数料の安さに目が行きがちでしたが、売買するたびにかかる取引手数料を見落としていたんです。

特に、短期間での取引を繰り返すと、この手数料が積み重なって大きな負担となるんだよ。最近では手数料無料で取引できる証券会社も増えてきていますが、全てのETF取引でそれが適用されるわけではありません。

手数料を気にせずに取引する初心者もいますが、長期的に見ると、コストが投資成果に大きく影響するのです。

信託報酬が発生する

ETFを保有している間、年間を通して発生する運用コストのことです。ETFは手軽さと分散投資ができるメリットがありますが、信託報酬が発生する点はデメリットといえます。

確かに投資信託と比べて低いものの完全に無視できるレベルではないんだよ！特に、長期保有する場合、小さなコストが積み重なり、最終的なリターンに影響を及ぼします。

例えば、信託報酬が2％ほどの投資信託を長期でいくつか保有するとすると、10年で300％（元本が4倍）を超えるものもあります。

定額での積立投資が難しい

ETFを利用する際には「一定額の定期投資が難しい」という欠点が存在します。自分自身、長期間にわたって毎月決まった金額を投資し、資産を増やす計画を立てていました。

ETFは同一額で毎回購入を試みても、手に入る株数が月によって変わってしまいます。このようにETFは計画的に資産を増やすことが想像以上に難しいものです。

一部の証券会社が提供する株式累積投資プランのようなサービスを利用することで、定額での積立投資の難しさを感じることは少なくなるため、計画的に資産形成を進められます。

プライベートバンカーが教える投資

投資は、ただの数字のゲームではなく、あなたの未来を形作るツールです。最初は複雑で難しそうに感じる投資の概念も、僕が丁寧に解説していくよ！以降でそれぞれ説明していきます。

ETFと投資信託の違いは？

ETF（Exchange-Traded Fund）は、投資信託の一種。証券取引所でリアルタイムの価格で自由に売買が可能な商品です。ETFは市場の動きに即座に対応できます。

投資信託は、多くの投資家から集めた資金を使って、株式や債券などに分散投資することでリスクを抑えつつ収益を目指す金融商品です。

投資信託の価格は日々の純資産総額に基づいて計算されます。

ETFを買う最適なタイミングは？

最初はかなり難しいと思うよ！市場の動向を予測し、安い時に購入して価格が上がるのを待つ戦略を取る方も多いのですが、市場は予想外の動きをすることが多く、この方法には大きなリスクが伴います。

そのためドルコスト平均法をおすすめします。この方法では、価格の高低に関わらず一定額を定期的に投資することで、長期的に見た時の平均購入コストを抑えられます。

初心者にETFは難しいですか？

確かにそうだよね！市場の動きに即座に反応する必要があるのは難しく感じるね！ETFは分散投資ができるのでいくつかのETFに投資してみると、柔軟性がむしろ魅力的であることがわかります。

投資信託とETF、どちらがリスク高い？

どちらもリスクは、その中身によるものだよ。ETFと投資信託のうち、特に株式を中心に投資するものは、債券主体の投資よりリスクが高くなりやすいとされています。

まとめ

ETFは、さまざまな資産に分散投資できるメリットがあります。ただし、取引時にかかる手数料や信託報酬の支払い、定期積立投資には向かないケースがあることも覚えておく必要があるのです。

投資の基本を理解し、自身の目標に合ったETFを選べば、初心者も難易度の高いハードルを超えて、資産を効果的に増やすことが可能です。賢く投資するために、幅広い知識の習得と経験を積み重ねていきましょう。