1万円から始めるREIT不動産投資の基礎【初心者向け】

不動産投資って聞くと、結構お金が必要そうって思いますよね。でも、実はREIT不動産投資なら、そんなにお金がなくても大丈夫なんですよ！

この記事では、少額からの投資が可能で人気の高い「REIT不動産投資」を詳しく紹介していきまね。

さらに、プライベートバンカーとしても、REIT不動産投資に向いた効果的なリスク管理方法も紹介しているので、参考にしてみてください！

「1万円から始められるREIT不動産投資」とも言われているREIT不動産投資を、投資に少しでも興味がある方や、投資を始めてみたいけれどどれを始めようか迷っている方へ分かりやすく解説していきます！

REIT不動産投資とは？

REITとは、「Real Estate Investment Trust」の略で、アメリカで生まれた仕組みです。日本では、2001年9月から証券取引所に上場された比較的新しい投資方法です。

これまでの不動産投資は、まとまった資金を用意する必要があり、個人ではなかなか難しい投資方法でしたが、REIT投資は、不動産投資法人を通して、複数の投資家から集めた資金で物件の購入や運用、管理を行うため、少ない資金で不動産投資の利益を得ることができます。

さらにREIT投資の場合は、不動産投資法人が仲介となり、物件の選定から管理運用を一括でしてくれるので、時間的なコストも減らすことができます。

投資を初めてする方や、個人投資家には嬉しい特徴ですよね！

REIT投資と株式投資との違いは？

株式投資は、みなさん一度は聞いたことがあると思いますが、REIT投資と一般的な株式投資の違いについて説明していきますね！

そもそも、株式投資は企業の一部を所有し投資を行うするのに対し、REIT投資は不動産の一部を所有し投資を行うことという大きな違いがあるんです。

実際に投資運用をしていくにあたって、株式投資とREIT投資の違いは3つあります。しっかりと理解をしておきましょう！

税の控除

株式投資は、投資家への所得税や住民税の配当控除があるに対し、REIT投資では配当控除を受けることができません。

配当金以外の利益

REIT投資と株式投資はともに、証券を購入・売却することで、値上がり益を得ることができますが、株式投資では、株主優待を得たり、会社の経営決断に参加できる議決権を持つことが可能です。

リスクとなる要因

株式投資は、企業の経営状態によって左右されます。比べて、REIT投資は情勢に伴う不動産価値といった不動産投資特有のリスクがあるんです。

しかし、不動産価値の変動は企業の経営よりも急激に下がることがリスクが少ないといえるでしょう！

REIT不動産投資のメリット

REIT不動産投資の大きなメリットは、少額からでも投資が可能なことでしょう。

個人投資家が少額の資金で不動産市場に参入できるように、作られた投資仕組みなので、低コストで誰でも運用をスタートすることができるのは魅力的ですよね。

また、複数の不動産物件を少額ずつ投資をすることも可能なので、リスク管理がしやすい投資方法でもあります。

さらに、REITは株式市場に上場しているため、透明性が高く、情報開示や決算説明が義務付けられています。

安心して投資できる環境を提供してくれるので、個人投資家や投資初心者の方でも始められやすい投資の1つとなっています。

REIT不動産投資は、なぜ人気なの？

REITは、近年多くの人にとって身近な投資手段となっています。特に投資初心者でも始めやすく、人気の投資方法となっています。REIT不動産投資が人気な理由は以下の4点だといえます！

REIT（不動産投資信託）は、低コストでの投資が可能である点と、複数の不動産物件への分散投資が可能なことに加え、企業の株価が上がり下がりが大きいのに対して、不動産の価値が変動する頻度が極めて低く、収入の安定にも繋がりやすいのが人気の理由となっています。

どの投資にも、リスクが全くないものはありません。リスクをいかに減らし、分散させていくかが投資には重要なポイントとなってきますが、REIT不動産投資は投資方法の中でも、リスク管理がしやすい投資であることから、投資初心者や個人投資家からも人気を得ているのです。

REIT不動産投資の注意点

ここからは、REIT不動産投資の注意していきたいポイントを紹介します。しっかりと理解をしておきましょう。

REIT不動産投資のデメリットとしては、頻度はかなり低いものの不動産市場の変動が大きく下がってしまうと、市場変動の影響を受けてしまうことがあげられます。

また、特定の不動産への集中的な投資は、市場の状況によっては損をする可能性もあるので、注意しておきましょう！

不動産投資といっても、オフィス・住宅・商業施設・医療施設・物流施設といったように様々な不動産のジャンルが存在しているので、うまく分けさせることをおすすめします。

複数のジャンルの不動産物件に投資を分散することによって、震災や経済などのアクシデントを受けた際にも、最小限のリスクでおさめることができるので、もしもの時にも安心です！

REIT不動産投資の始め方

REIT不動産投資の始め方は、比較的簡単です！証券口座を通じて、株式と同じように取引が可能です。投資が初めて！といった方でも、少額から始めることができ、不動産市場に参入しやすいのが魅力です。

投資のリスク管理

REIT不動産投資だけではなく、投資全般的に共通する内容ですが、投資をはじめるときはしっかりとリスクを理解し、リスク管理をしていくことが大切。

市場の動向を理解し、自分の忍耐力に合ったリスク管理方法を習得していきましょう。

プライベートバンカーとしてみても、REIT不動産投資では特に、分散投資（特定の不動産に依存しない）はリスクを分ける良い方法だといえます。

例えば、不動産投資といっても、オフィス・住宅・商業施設・医療施設・物流施設といったように様々なジャンルが存在します。

複数のジャンルの不動産物件に投資を分散することによって、震災や経済などのアクシデントを受けた際にも、最小限のリスクでおさめることができます。

特定の不動産への集中的な投資は、市場の状況によっては損をする可能性もあるので、注意をしておきましょう。

また、市場の変動に動じず、長期的な視野を持つことがハイリターンとなるケースも多々あるので重要なポイントです！

REIT不動産投資の事例

ここからは、REIT不動産投資に事例で成功している事例をいくつか紹介していきます。

自分に合うスタイルのリスク管理方法だったり、戦略方法のヒントになるかもしれないので、ぜひ参考にしてみて下さい！

事例①：高利回り物件への投資をメインに投資し、収入増加に成功

事例②：様々な業態の不動産へ分散投資し、リスク管理を強める

事例③：長期的な視点により、大きなリターンを得る

よくあるREIT不動産投資に関する質問

ここからは、REIT不動産投資に関するよくある質問＆回答を紹介します。

REITの配当はどのように決まりますか？

REITの配当は、運用する不動産からの賃料収入などに基づいて決定されます。これらの収益から経費を差し引いた後の利益が投資家に分配されます。

REITと直接不動産投資の違いは？

直接不動産投資は物件を直接購入することを指し、REITは不動産投資信託を通じて間接的に不動産に投資します。REITは管理や運用を専門の運用会社に委ねることができます。

REITへの投資で税金はかかりますか？

REITからの配当収入には税金がかかります。所得税と住民税が課税され、株式と同様に源泉徴収されることが一般的です。

REIT投資の初心者におすすめの戦略は？

初心者は、まず市場を理解するために少額から始め、分散投資を心がけることが重要です。また、REITの選定に際しては、運用実績や物件の質、分配金の安定性などを確認しましょう。

まとめ

この記事の内容をおさらいしていきましょう。

この記事を通じて、REIT不動産投資の基本から事例・始め方までを学び、賢い投資のスタートを切る準備ができました。これからの投資人生を楽しみに、一歩ずつ確実に前進していきましょう。