NASDAQ100への投資はやめとけ？リスクや向いている人をわかりやすく解説

「NASDAQ100が気になっているけれど、『やめとけ』という声もよく見かける」「自分に合った投資先なのか、正直よくわからない」そんな迷いを抱えている方は少なくないはずです。SNSや投資系の記事を見ていると、賛否両方の意見が飛び交っていて、結局どちらを信じればいいのか判断がつかなくなってしまうこともあるでしょう。

この記事では、NASDAQ100が「やめとけ」と言われる理由を整理したうえで、どんな人に向いているのか、または向いていないのかを具体的に解説していきます。あわせて、投資を始める前に押さえておきたい注意点や、後悔しないためのポイントもまとめました。

漠然とした不安を抱えたままではなく、根拠を持った一歩を踏み出すために、ぜひ最後まで読んでみてください。

NASDAQ100への投資はやめとけと言われる理由

NASDAQ100は米国の代表的なハイテク企業が多く名を連ねる株価指数で、高いリターンが期待できる一方、「やめとけ」という声が根強く存在するのも事実です。まずはその理由を、3つの観点から見ていきましょう。

値動きが大きく価格変動リスクが高い

NASDAQ100は、米国のNASDAQ市場に上場する非金融企業のうち、時価総額の大きい100社で構成される株価指数です。NASDAQ100の仕組みや特徴を詳しく知っておくと、リスクについても理解しやすくなります。

このNASDAQ100の大きな特徴として、値動きの振れ幅が大きいことが挙げられます。米国株式市場を代表する指数の一つであるS&P500と比較しても、上昇局面・下落局面ともに変動幅が大きくなる傾向が確認されています。

これは、指数を構成する銘柄に成長期待の高いグロース株が多く含まれているためです。グロース株は将来の業績への期待感によって株価が大きく動きやすく、金利動向や景気見通しの変化に敏感に反応します。

こうした値動きの大きさは、リターンを狙ううえでの魅力である半面、資産の評価額が短期間で大きく増減する不安定さにもつながります。

値動きに慣れていない投資初心者にとっては、精神的な負担が大きくなりやすい点を理解しておく必要があるでしょう。

ハイテク企業への集中投資になりやすい

NASDAQ100は、時価総額の大きいハイテク企業の比率が非常に高い指数です。特定の巨大IT企業数社だけで構成比率の大部分を占めることも珍しくありません。

分散投資という観点で見ると、これは見過ごせないポイントです。本来、投資におけるリスク分散は「異なる値動きをする資産を組み合わせること」で効果を発揮しますが、NASDAQ100はそもそも業種の偏りが大きいため、指数内での分散効果は限定的にとどまります。

NASDAQ100は、「複数の企業に分散して投資しているが、実際には特定業種への集中投資に近い性質」といえます。

短期間では大きく値下がりする可能性がある

長期的に見れば右肩上がりの成長を続けてきたNASDAQ100ですが、短期的な視点で見ると大きな下落局面を何度も経験してきました。過去には、1年足らずで指数の価値が半分近くまで下落した局面もありました。

こうした下落は、景気後退への懸念や金融政策の転換、特定企業の業績悪化といった要因が重なることで起こります。重要なのは、こうした下落局面を事前に正確に予測することは、ほぼ不可能だという点です。

NASDAQ100への投資は、短期間での値下がりリスクを織り込んだうえで、資金計画を立てておくことが求められます。

NASDAQ100への投資が向いている人・向いていない人

ここまで見てきたリスクは、すべての人にとって「投資してはいけない理由」になるわけではありません。むしろ、自分の投資スタイルとの相性次第で、強力な選択肢にもなり得ます。ここでは、向いている人と向いていない人の特徴を具体的に見ていきましょう。

長期投資で資産形成を目指す人に向いている

NASDAQ100は、短期的な値動きの荒さこそあるものの、長期的には企業の利益拡大とともに株価が成長することが期待されています。

そのため、10年、20年という老後資金の準備や教育資金の積み立てといった長期目標を持って投資に取り組める人には、NASDAQ100は有力な選択肢の一つといえるでしょう。時間を味方につけられる人には、一時的な下落局面があっても慌てずに「乗り越えるべき波」と捉えることができる傾向にあるからです。

短期間で利益を求める人には向いていない

一方で、「半年後にまとまった利益を得たい」「近い将来に使う予定のある資金を増やしたい」といった短期志向の人には、NASDAQ100はあまり適していません。短期間で大きく値下がりする可能性があるためです。

数か月から1〜2年程度の期間で使う予定のある資金を投じてしまうと、必要なタイミングで評価額が大きく目減りしてしまうリスクを避けられません。結婚資金や住宅購入の頭金など、使う時期が決まっているお金は、値動きの安定した資産で用意するほうが賢明でしょう。

値動きに一喜一憂しない人に向いている

投資を長く続けるうえで意外と見落とされがちなのが「値動きに対する精神的な耐性」です。日々の株価をチェックして一喜一憂してしまうタイプの人にとって、NASDAQ100の大きな値動きはストレスの原因になりかねません。

反対に「短期的な下落は長期の成長過程の一部」と割り切って考えられる人であれば、含み損が出ている局面でも冷静に積立を継続しやすくなります。相場の上下に振り回されず、淡々と運用を続けられるかどうかは、NASDAQ100との向き不向きを分ける大きな要素だといえるでしょう。

NASDAQ100へ投資する前に知っておきたい注意点

NASDAQ100への投資を検討するにあたっては、他の代表的な投資対象との違いを理解し、自分の資産全体の中でどう位置づけるかを考えておくことが大切です。ここでは、比較対象としてよく挙げられる指数との違いと、資産配分の考え方について整理します。

S&P500や全世界株式との違いを理解する

投資初心者向けの指数として比較されることが多いのが、S&P500や全世界株式です。S&P500は米国の主要企業500社で構成され、業種のバランスが比較的取れています。全世界株式はさらに範囲を広げ、世界中の株式に分散投資する仕組みです。

これらと比べると、NASDAQ100はハイテク業種への偏りが強く、値動きの振れ幅も大きくなる傾向があります。裏を返せば、ハイテク業界が好調な局面ではS&P500や全世界株式を上回るリターンを狙える可能性がある一方、不調な局面では下落幅も大きくなりやすいということです。

どの指数が優れているというよりも、「投資先の分散性と値動きの特性が異なる」という前提を理解したうえで選ぶことが重要になります。

資産配分を考えて投資することが大切

NASDAQ100は魅力的なリターンが期待できる指数ですが、これ一本に資産を集中させることにはリスクが伴います。前述の通り、業種の偏りが大きいためです。

現実的な選択肢としては、NASDAQ100を資産の一部に組み込みつつ、資産配分を考えて値動きの異なる資産と組み合わせる方法が挙げられます。自分の資産全体の中で、NASDAQ100の割合を定期的に確認する習慣を持つことができれば、リスクを取りすぎる事態を避けやすくなるでしょう。 

長期投資や分散投資を含めた投資戦略の基本については、あわせて確認しておきましょう。

NASDAQ100へ投資して後悔しないためのポイント

「思っていたより値下がりして後悔した」という声は、NASDAQ100に限らずどの投資先でも聞かれます。ここでは、後悔しないための2つの心構えを紹介します。

短期的な値動きだけで判断しない

投資を始めたばかりの人ほど、日々の株価の動きに目が向きがちです。しかし、数日から数週間単位の値動きだけを見て「儲かった」「損した」と判断していると、本来の投資目的から意識がそれてしまいます。

NASDAQ100のような値動きの大きい指数においては特に、短期的な評価額の増減を過度に気にしないことが重要です。

判断の基準を「今日の株価」ではなく「数年後にどうなっていたいか」に置き換え、目先の値動きに振り回されないようにしましょう。

積立投資で購入時期を分散する

まとまった資金を一度に投じる一括投資は、タイミング次第で大きな含み損を抱えるリスクがあります。これに対して、毎月一定額を継続的に投資する積立投資であれば、購入タイミングが分散されるため、高値づかみのリスクを抑えやすくなります。

また、積立投資を続けていると、値下がり局面で、より多くの口数を購入できる場合があります。

短期的な下落を「安く買えるチャンス」として捉えれば、長期での運用がぐっと続けやすくなるでしょう。

NASDAQ100への投資を判断するときの考え方

ここまでの内容を踏まえたうえで、最終的にNASDAQ100へ投資するかどうかは、自分自身の状況に照らし合わせて判断する必要があります。最後に、判断の際に確認しておきたい3つの視点をまとめます。

投資目的に合っているか確認する

まず考えたいのは、「何のためにこのお金を投資するのか」という目的です。老後資金や将来の資産形成といった長期目標であれば、NASDAQ100の値動きの荒さは時間をかけて吸収できる可能性があります。一方、数年以内に使う予定のある資金であれば、値動きの安定した投資先を選ぶほうが目的に合致するでしょう。

投資先を決める前に、資金の使い道と使う時期をリスト化してみると、目的と手段を合致させやすくなります。

リスク許容度に合わせて投資額を決める

同じ下落局面に直面しても、自身の収入や資産状況、そして性格的な傾向によって、受け入れられるリスク許容度は変わってくるものです。

「どのくらい増やしたいか」だけでなく、「どのくらい減っても運用を続けられるか」という視点からも投資額を考えてみることで、投資に回してよい金額のおおよその目安が見えてきます。

無理のない範囲から始め、必要に応じて投資額を調整していく姿勢が大切です。

他の資産とのバランスを意識する

最後に忘れてはならないのが、NASDAQ100はあくまで資産全体の一部として組み込む選択肢であるという視点です。預貯金、国内外の株式、債券などとバランスよく組み合わせることで、特定の資産が大きく値下がりした際の影響を和らげることができます。複数の資産を組み合わせる具体的な考え方を知っておくと、ポートフォリオを検討しやすくなります。

個別の商品だけで判断せず、資産全体を俯瞰したうえで、NASDAQ100を含めた投資比率を検討するようにしましょう。

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NASDAQ100は、成長性の高い企業へ投資できる一方、値動きが大きく、ハイテク企業など特定の分野への偏りが生じやすい株価指数です。しかし、リスクが高いからといって、すべての人に向いていないわけではありません。NASDAQ100の特徴とリスクの両方を理解し、自分の資産形成に合った取り入れ方を検討してみてください。

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