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「金融リテラシーを向上させたいけど、どうやって学んだらいいのだろう…」と悩む人は多いのではないでしょうか？ 金融リテラシーを向上させるとメリットがたくさんあります。インフレや増税が進む現在の社会情勢を考えると、金融リテラシーは必須と言って...

「金融リテラシーという言葉を最近意識し始めたけど、低いとどんな危険性があるか知りたい…」このように考える人は多いのではないでしょうか？ 金融リテラシーが低い場合、金融リテラシーが高い人に比べて損をしてしまうことがたくさんあります。 この記事...

夫婦2人の老後資金には5,000万円が必要と言われていますが、本当なのでしょうか？ 実際にいくら必要なの？何から始めればいいの？ 老後の生活に必要な資金は人それぞれです。しかし、「豊かな老後」を送りたいと思ったとき、心身の健康とゆとりある資金計...

こんにちは！当記事をご覧いただきありがとうございます。 昨今の物価高や養育費の高騰で、思うように貯金が進んでいない方は多いと思います。定年退職を間近に控えている方や、まとまった貯金ができるビジョンが見えない方は特に、老後資金について不安を...

ドラマの題材としても取り上げられた「プライベートバンカー」という職種。初めて聞いた方も少なくなかったのではないでしょうか？ プライベートバンカーのサービスは、一定以上の資産を持つ富裕層や資産家を対象として資産管理を行うものです。そのサービ...

金融リテラシーという言葉が注目されていますが、国際比較したときに日本の金融リテラシーは高いと思いますか？ 2022年に金融広報中央委員会が金融リテラシー調査を公表し、国際比較したときに日本の金融リテラシーが低いという結果になっています。（参考...

「あなたのお金の使い方、このままで大丈夫ですか？」 家計管理や資産形成、老後の準備が不十分だと、将来の不安やトラブルを招きやすくなります。トラブルを避けるためには、年齢性別問わず金融リテラシー（お金に関する知識や判断力）を身に付けることが...

こんにちは！当記事をご覧いただきありがとうございます。 突然ですが、皆さんは銀行や証券会社などの金融機関にもVIPがいることをご存じですか？実はごく少数の富裕層にむけて、銀行はプライベートバンクというVIPサービスを展開しています。(一般向けに...

こんにちは！当記事をご覧いただきありがとうございます。 最近、各金融機関では富裕層ビジネスの収益率に着目し、再編を行っている企業が多いです。富裕層の多様化するニーズに応えるべく、金融機関が最適な人材を配置している部署がプライベートバンク部...

「自営業だと老後資金をどうやって確保すればいいの？」年金が会社員よりも少なくなる自営業者にとって、老後資金の準備は大きな課題です。 事業の収益が不安定な中で、十分な蓄えを作れるのか、不安に感じる方も多いでしょう。しかし、適切な対策を今から...